Статистика банкротства физических лиц в России

Статистика банкротства физических лиц в России свидетельствует, что все больше должников прибегают к такому способу избавления от долгов. Особенно сказывается на тенденции введение внесудебного банкротства, позволяющего лицам списывать долги без подачи иска в суд и финансовых управляющих.

Статистика по банкротству физических лиц за 2020 год

По результатам 2020 года в России арбитражными судами были признаны банкротами около 120 тысяч человек, включая индивидуальных предпринимателей. Если сравнивать с предыдущими годами, то этот показатель:

• почти на 73% выше, чем за 2019 год;
• в 6 раз превышает показатель 2016 года.

Для справки! Именно 2016 – это год, в котором впервые действовал закон о несостоятельности для физических лиц с 1 января по 31 декабря.

Увеличения количества процедур банкротства в министерстве экономического развития РФ связывают с ростом информированности населения. Для обычных граждан процесс несостоятельности позволяет законным способом избавиться от непосильной кредитной и другой задолженности.

Другие сведения, указывающие на рост популярности банкротства среди физических лиц, привязаны к показателю на 100 тысяч граждан страны. Так, в 2020 году их насчитывалось 81 человек, в 2019 – 47, а в 2018 – всего 30.

Но это общие данные по стране. Лидируют по количеству банкротств на 100 тысяч человек среди физических лиц следующие регионы:

• Пензенская область – 161;
• Самарская область – 159;
• Ульяновская область – 152;
• Калмыкия – 149;
• Вологодская и Саратовская области – по 140 в каждой.

Это относительные показатели. По абсолютным данным статистика банкротств физ лиц показывает других лидеров в 2020 году:

• Москва – 7461, увеличение на 47% к 2019 году;
• Московская область – 6653, увеличение на 54% к 2019 году;
• Краснодарский край – 5574, увеличение на 103% к 2019 году;
• Санкт-Петербург – 5432, увеличение на 93% к 2019 году;
• Самарская область – 5068, увеличение на 69% к 2019 году;
• Свердловская область – 5066, увеличение на 76% к 2019 году.

Объем возвращенных кредиторам долгов

Статистика банкротства физических лиц по годам показывает, что процедура выгодна больше должникам, чем кредиторам. Последние вынуждены списывать средства, поскольку по результатам процедуры несостоятельности с должника не удается взыскать ничего.

Данные следующие:

1. В 2020 году в реестр кредиторов включено около 320 млрд р., из которых удалось получить чуть больше 12 млрд р. (3,8%);
2. В 2019 году в реестр кредиторов включено около 274 млрд р., из которых удалось получить чуть больше 12 млрд р. (4,5%).

С большинства должников кредиторам не удалось получить ничего. Таких банкротов, которым списали долги без взыскания, насчитывалось:

• в 2016 году – 78%;
• в 2019 году – 65%;
• в 2020 году – 67%.

По статистике, более, чем у 80% должников на начало процедуры банкротства нет имущества, на которое можно обратить взыскание. Поэтому для них лучше признать себя банкротом через несостоятельность и списать долги, чем длительное время (от 3 до 10 лет) находиться под угрозой исполнительного производства.

С октября 2015 года по 31 декабря 2020 года – с момента действия законодательства о личном банкротстве – несостоятельными признано свыше 282 тысячи человек. При этом инициаторами преимущественно выступают сами должники:

• в 2019 году – 91%;
• в 2020 году – 94,5%.

Для справки! Налоговая служба инициирует банкротство против граждан в 1-1,7% случаях.

Увеличение количества желающих признать себя несостоятельными объясняется и введением внесудебного банкротства. Эта процедура стала доступна гражданам с 1 сентября 2020 года.

Данные статистики по внесудебному банкротству

Преимущество внесудебной процедуры – не нужно подавать иск в суд и привлекать финансового управляющего, оплачивать его услуги. Инициируется подачей заявления в многофункциональный центр с приложением нескольких документов.

За последние 4 месяца 2021 года количество желающих пройти упрощенную процедуру достигло 6413 человек. Однако 3/4 из них было отказано. Свыше 4,5 тысяч человек, подавших заявление на внесудебное банкротство, было отказано. Причина – не соответствие установленным требованиям.

Статистика по банкротству физических лиц в России в 2021 году

В первые три месяца 2021 года количество физических лиц, признанных банкротами, выросло почти в 2 раза по сравнению с первым кварталом 2020 года – на 82%. Несостоятельность через суд признали у более, чем 40 тысяч граждан.

И это при том, что годом ранее также наблюдался рост количества банкротств по сравнению с первым кварталом 2019 года – на 68%. Соответственно, на апрель 2020 года общее количество физических лиц, которые признаны несостоятельными, превысило 322 тысяч человек.

Для справки! В 1 квартале 2021 года инициаторами процедуры банкротства стали должники в более, чем 95% случаев.

Лидерство по абсолютным и относительным показателям продолжаем сохраняться прежнее. Внесудебное банкротство по состоянию на 1 апреля 2021 года прошло около 3 тысяч человек.