Процедура несостоятельности наиболее эффективный и универсальный способ избавления от долгов. Но преднамеренное банкротство физического лица – это злоупотребление правами, которые предоставлены гражданам для списания невыполненных обязательств. Уклониться от них, используя преступные методы, – путь, которые приведет к финансовым потерям и проблемам с законом.
Содержание
Что такое преднамеренное банкротство?
Под ним понимаются действия или бездействие граждан, в результате которых они намеренно доводят своё финансовое положение до несостоятельности. То есть, принадлежащие им активы и их официальные доходы не позволяют им в полном объеме рассчитаться с кредиторами и по другим обязательствам.
Для справки! За такие деяния предусмотрена уголовная ответственность по ст. 196 УК РФ. Устанавливает состав преступления следственный орган на основании заявлений кредиторов, финансового управляющего, судебных материалов.
К уголовной ответственности за преднамеренное банкротство могут привлекаться:
- Граждане, которые не являются субъектами хозяйственной деятельности;
- Индивидуальные предприниматели, у которых в ходе хозяйственной деятельности возникла задолженность;
- Контролирующие организацию лица – учредители, участники и руководитель.
Основные деяния, которые могут квалифицироваться, как преднамеренное банкротство:
- Умышленное наращивание, приобретение новой задолженности, что приводит к невозможности выполнить ранее взятые обязательства;
- Намеренное избавление от активов, доходов, чтобы снизить объем имущества, за счет которого можно погасить задолженность;
- Не принятие мер по получению дохода, за счет которого можно удовлетворить требования кредиторов.
За преднамеренное банкротство предусмотрена не только уголовная, но и административная ответственность (ст.14.12 КоАП РФ). Порядок применения той или другой нормы зависит от размера причиненного ущерба, а именно:
- Если ущерб не превышает 2 млн 250 т.р., злоумышленника привлекут к административной деятельности;
- Если ущерб составляет 2 млн 250 т.р. и более, злоумышленник понесет уголовное наказание.
Во всех случаях должнику потребуется квалифицированная юридическая помощь. Она необходима, чтобы на основании признаков преднамеренного банкротства против должника не привлекли к административной или уголовной ответственности.
Признаки преднамеренного банкротства физического лица
При подаче заявления о несостоятельности, а также во время рассмотрения дела суд, финансовый управляющий, кредиторы обратят пристальное внимание на все операции должника в течение 3 предыдущих лет. Кредиторы и управляющий, если он назначен из предложенной ими кандидатуры, будут искать:
- Имущество, активы, на которые можно обратить взыскание;
- Имущество, активы, которые были отчуждены в течение 3 последних лет, чем был причинен ущерб кредиторам;
- Факты, указывающие на преднамеренное банкротство.
Такие факты указывают на признаки того, что должник пытался уйти от невыполненных обязательств незаконным способом. Признаки, указывающие на преднамеренное банкротство:
- Соглашение по продаже или мене имущества направлены на его замену менее ценными активами, на которое можно (или нельзя) обратить взыскание;
- Договор по отчуждению квартиры, транспортных средств, ценных бумаг заключен на условиях, заведомо невыгодных. Цена соглашения существенно ниже рыночной на момент сделки;
- Соглашение должника создает дополнительные обязательства, при этом оно ничем (имуществом, активами) не обеспечено, влечет приобретение заемщиком неликвидного имущества;
- Договор предусматривает замену ранее полученных кредитов на другие обязательства, при этом новые условия заведомо невыгодные.
В том, как доказать преднамеренное банкротство физического лица, используют данные госреестров. Выписка из Росреестра может указывать на признаки преднамеренного банкротства. Дополнительная проверка, включая проведение экспертизы, дает заинтересованным лицам и следствию материалы, которые подтвердят или опровергнут версию о намерении должника уйти от выполнения обязательств.
Наказание за преднамеренное банкротство физического лица
Если вина должника будет доказана, он понесет наказание в виде штрафа, а также может лишиться свободы на срок до 6 лет. Наименьшее – административное наказание. Его размер не превышает 3 т.р.
В случае привлечения к уголовной ответственности штраф существенно возрастает – от 200 до 500 т.р. Другой вариант – штраф в размере дохода должника, получаемый им в течение 1-3 лет.
Другие виды наказания:
- принудительные работы на срок до 5 лет;
- лишение свободы на срок до 6 лет.
Для справки! К лишению свободы могут дополнительно назначить штраф в размере до 200 т.р. или дохода за 18 месяцев.
Судебная практика по преднамеренному банкротству физического лица указывает, что преимущественно таких должников привлекают к административной ответственности. Но главный недостаток – прекращение процедуры банкротства. Теперь кредиторы могут вернуть деньги через исполнительное производство.
