Что такое преднамеренное банкротство физического лица?

Процедура несостоятельности наиболее эффективный и универсальный способ избавления от долгов. Но преднамеренное банкротство физического лица – это злоупотребление правами, которые предоставлены гражданам для списания невыполненных обязательств. Уклониться от них, используя преступные методы, – путь, которые приведет к финансовым потерям и проблемам с законом.

Что такое преднамеренное банкротство?

Под ним понимаются действия или бездействие граждан, в результате которых они намеренно доводят своё финансовое положение до несостоятельности. То есть, принадлежащие им активы и их официальные доходы не позволяют им в полном объеме рассчитаться с кредиторами и по другим обязательствам.

Для справки! За такие деяния предусмотрена уголовная ответственность по ст. 196 УК РФ. Устанавливает состав преступления следственный орган на основании заявлений кредиторов, финансового управляющего, судебных материалов.

К уголовной ответственности за преднамеренное банкротство могут привлекаться:

1. Граждане, которые не являются субъектами хозяйственной деятельности;
2. Индивидуальные предприниматели, у которых в ходе хозяйственной деятельности возникла задолженность;
3. Контролирующие организацию лица – учредители, участники и руководитель.

Основные деяния, которые могут квалифицироваться, как преднамеренное банкротство:

1. Умышленное наращивание, приобретение новой задолженности, что приводит к невозможности выполнить ранее взятые обязательства;
2. Намеренное избавление от активов, доходов, чтобы снизить объем имущества, за счет которого можно погасить задолженность;
3. Не принятие мер по получению дохода, за счет которого можно удовлетворить требования кредиторов.

За преднамеренное банкротство предусмотрена не только уголовная, но и административная ответственность (ст.14.12 КоАП РФ). Порядок применения той или другой нормы зависит от размера причиненного ущерба, а именно:

1. Если ущерб не превышает 2 млн 250 т.р., злоумышленника привлекут к административной деятельности;
2. Если ущерб составляет 2 млн 250 т.р. и более, злоумышленник понесет уголовное наказание.

Во всех случаях должнику потребуется квалифицированная юридическая помощь. Она необходима, чтобы на основании признаков преднамеренного банкротства против должника не привлекли к административной или уголовной ответственности.

Признаки преднамеренного банкротства физического лица

При подаче заявления о несостоятельности, а также во время рассмотрения дела суд, финансовый управляющий, кредиторы обратят пристальное внимание на все операции должника в течение 3 предыдущих лет. Кредиторы и управляющий, если он назначен из предложенной ими кандидатуры, будут искать:

1. Имущество, активы, на которые можно обратить взыскание;
2. Имущество, активы, которые были отчуждены в течение 3 последних лет, чем был причинен ущерб кредиторам;
3. Факты, указывающие на преднамеренное банкротство.

Такие факты указывают на признаки того, что должник пытался уйти от невыполненных обязательств незаконным способом. Признаки, указывающие на преднамеренное банкротство:

1. Соглашение по продаже или мене имущества направлены на его замену менее ценными активами, на которое можно (или нельзя) обратить взыскание;
2. Договор по отчуждению квартиры, транспортных средств, ценных бумаг заключен на условиях, заведомо невыгодных. Цена соглашения существенно ниже рыночной на момент сделки;
3. Соглашение должника создает дополнительные обязательства, при этом оно ничем (имуществом, активами) не обеспечено, влечет приобретение заемщиком неликвидного имущества;
4. Договор предусматривает замену ранее полученных кредитов на другие обязательства, при этом новые условия заведомо невыгодные.

В том, как доказать преднамеренное банкротство физического лица, используют данные госреестров. Выписка из Росреестра может указывать на признаки преднамеренного банкротства. Дополнительная проверка, включая проведение экспертизы, дает заинтересованным лицам и следствию материалы, которые подтвердят или опровергнут версию о намерении должника уйти от выполнения обязательств.

Наказание за преднамеренное банкротство физического лица

Если вина должника будет доказана, он понесет наказание в виде штрафа, а также может лишиться свободы на срок до 6 лет. Наименьшее – административное наказание. Его размер не превышает 3 т.р.

В случае привлечения к уголовной ответственности штраф существенно возрастает – от 200 до 500 т.р. Другой вариант – штраф в размере дохода должника, получаемый им в течение 1-3 лет.

Другие виды наказания:

1. принудительные работы на срок до 5 лет;
2. лишение свободы на срок до 6 лет.

Для справки! К лишению свободы могут дополнительно назначить штраф в размере до 200 т.р. или дохода за 18 месяцев.

Судебная практика по преднамеренному банкротству физического лица указывает, что преимущественно таких должников привлекают к административной ответственности. Но главный недостаток – прекращение процедуры банкротства. Теперь кредиторы могут вернуть деньги через исполнительное производство.