Понижение очередности аффилированного кредитора

В конкурсном производстве предусмотрено понижение очередности аффилированного кредитора. То есть, очередность выполнения его требований к должнику снижается. Но суд допускает такую процедуру для банкротства компаний. В делах о несостоятельности граждан аффилированных кредиторов либо исключат из реестра, либо будут удовлетворять требования наравне с остальными участниками. На этом настаивает экономическая коллегия при ВС РФ.

Что такое понижение очереди аффилированного кредитора?

Другое определение – субординация. Ее смысл – это дополнительная оценка требований, которые заявляют кредиторы в конкурсном производстве. Понижение очереди аффилированного кредитора означает следующее:

1. Заявленное имущественное требование в рамках закона обосновано;
2. Выявленные факты указывают на порочность его возникновения, из-за чего не допускается включение такого требования в реестр наравне с остальными участниками.

Положение аффилированных с банкротом лиц, которые заявляют требования к нему в конкурсном производстве, в большинстве случаев невозможно уравнять с остальными участниками. Но вопрос длительное время в судебной практике решался неопределенно. Нередко такие требования исключались из реестра на основании одного факта, указывающего на аффилированность заявителя с банкротом.

Изменения в позиция судом начали происходить с 2017 года. Тогда ВС РФ указал, что одного факта, указывающего на аффилированность должника с кредитором недостаточно для исключения требований последнего из реестра (дело № А32-19056/2014).

В течение 2018-2021 года судебная практика стала меняться от жестких санкций (исключения из реестра) к более мягким решениям. Теперь Арбитражный суд в деле о банкротстве:

1. Тщательно проверяет все факты, подтверждающие характер отношений между аффилированными лицами;
2. Избегает вынесения решений на основании единичных обстоятельств, указывающих на взаимосвязь кредитора и банкрота.

Судебная практика по понижению очередности аффилированного кредитора привела к выходу Обзора ВС РФ от 29.01.2020. Документ посвящен субординации. По духу и букве закона высший судебный орган указал на необходимость тщательной проверки всех обстоятельств.

На практике это означает, что если лицо кредитует подконтрольное ему общества, сам этот факт не становится основанием для исключения требований из реестра в конкурсном производстве. Такой кредитор останется в деле о банкротстве наравне с остальными участниками при совокупности следующих обстоятельств:

1. Внутреннее финансирование обусловлено реальными экономическими причинами. При этом оформление договора займа вполне законно;
2. Такие действия не направлены на уклонение от обязательств перед остальными кредиторами, не установлено фактов недобросовестности должника.

То есть, само внутрикорпоративное кредитование, если проводится с реальными экономическими целями, вполне нормальная практика. Главное требование – не допускать нарушения имущественных прав других кредиторов.

Требования граждан субординации не подлежат

В одном из дел о банкротстве (№ А40-301015/2019) с позициями предыдущих судебных инстанций об субординации в деле о банкротстве не согласился ВС РФ. Его вывод – понижение в реестре требований кредиторов допускается только для организаций. Такие действия по отношению к физическим лицам, которые связаны с несостоятельными гражданами, не допускаются.

Также ВС РФ конкретизировал позицию, допустив субординации по отношению к гражданам при совокупности следующих обстоятельств:

1. Физлицо-кредитор взаимозависим, связан с гражданином-банкротом;
2. Включенные в реестр его требования либо мнимые, либо уже выполнены должником.

Главное, на что обращает внимание ВС РФ в указанном выше обзоре, – это доказывание факта обоснованности требований кредитора. Соответственно, если суд понизил очередность аффилированного кредитора, основываясь на недостаточном материале, у кредитора есть возможность опротестовать его решение.

Юристы не считают запрет ВС РФ на субординацию по отношению к гражданам кредиторам и банкротам, справедливым. Например, родственники могут помогать в случае возникновения финансовых трудностей.

Эта помощь может измеряться в конкретных суммах. При этом те лица, кто ее оказывает, вполне информированы о несостоятельности своего родственника. И деньги передаются для предупреждения ухудшения ситуации.

И если против такого лица начинается процедура банкротства, родственники, оказывавшие финансовую помощь, могут включать в реестр свои требования. При условии, что передача денег документировалась. Но их требование не должно конкурировать наравне с кредиторами, которые никак не аффилированы с банкротом.

То есть, есть мнение практикующих юристов, что исключать такое требование из реестров не нужно. Родственник-кредитор имеет право на возврат переданных должнику сумм. Но и ставить его в равное положение с остальными кредиторами – это нарушение имущественных прав последних. Поэтому и в этом случае требуется субординация.